Academy
2. Enregistrement et catégorisation des transactions
Apprenez à ajouter, importer et catégoriser automatiquement les transactions afin que vos données soient précises et prêtes pour l'analyse.
OUPI Finance vous permet de suivre trois types de transactions : revenus, dépenses et virements. Pour ajouter une transaction manuellement, accédez à Finance > Transactions et cliquez sur le bouton « + Nouvelle transaction ». Vous devrez renseigner le montant, sélectionner une catégorie et définir la date. Il est essentiel de garder ces trois champs exacts, car chaque fonctionnalité pilotée par l'IA dans OUPI Finance — du Score de santé au Narrateur d'anomalies — repose sur des données de transaction bien structurées. Plus vos entrées sont complètes et cohérentes, plus vos analyses seront pertinentes.
Lorsque vous importez des transactions (par exemple, à partir d'un export bancaire), la catégorisation automatique par IA d'OUPI Finance se déclenche. Au lieu d'étiqueter manuellement chaque entrée, le système attribue automatiquement des catégories en fonction de la description de la transaction et des schémas qu'il reconnaît. Cela accélère considérablement la saisie des données, notamment lorsque vous importez plusieurs mois de données historiques. Vous pouvez toujours vérifier et corriger toute catégorie attribuée par l'IA — cela contribue également à améliorer les suggestions futures. Une catégorisation précise est le fondement de fonctionnalités comme l'ADN de dépenses et le Narrateur d'anomalies, qui analysent vos habitudes dans la durée.
Après avoir importé des transactions, parcourez rapidement les catégories attribuées automatiquement et corrigez toute erreur. Le Narrateur d'anomalies compare vos dépenses aux 3 derniers mois, donc des entrées mal catégorisées peuvent déclencher de fausses anomalies ou en masquer de réelles.
Gardez à l'esprit que plusieurs fonctionnalités IA dépendent d'un volume minimal de données. Par exemple, le Score de santé financière nécessite au moins 10 transactions avant de pouvoir calculer un résultat significatif, et le Narrateur d'anomalies a besoin d'au moins 3 mois d'historique de transactions pour établir une base de référence fiable pour la comparaison. Ainsi, lorsque vous débutez, privilégiez la saisie ou l'importation de suffisamment de données historiques pour débloquer ces puissants outils d'analyse.
Les fonctionnalités IA consomment des crédits : le conseiller financier intelligent coûte ~2 crédits par question, le Score de santé coûte 1 crédit par calcul, et le Narrateur d'anomalies coûte 1 crédit par analyse. Planifiez votre utilisation en conséquence, surtout lors de la configuration initiale, lorsque vous pourriez effectuer plusieurs analyses.
Allez dans Finance > Transactions de votre tableau de bord OUPI. Cliquez sur « + Nouvelle transaction » et ajoutez une dépense d'exemple — saisissez un montant, choisissez une catégorie et définissez la date du jour. Vérifiez ensuite la liste des transactions pour confirmer que votre entrée apparaît correctement.
Vous savez désormais ajouter des transactions manuellement via Finance > Transactions, exploiter la catégorisation automatique par IA lors de l'importation de données, et pourquoi une catégorisation précise est importante pour les analyses ultérieures. Rappel : le Score de santé nécessite au moins 10 transactions, et le Narrateur d'anomalies nécessite 3 mois d'historique. Gardez vos données propres et bien catégorisées, et les outils IA d'OUPI Finance vous fourniront des informations beaucoup plus fiables.